- Sejarah Bank Kredit dan Perdagangan Internasional (BCCI)
Bank Kredit dan Perdagangan
Internasional (BCCI) adalah bank internasional yang didirikan pada tahun 1972
oleh Agha Hasan Abedi, seorang pemodal Pakistan. Bank terdaftar di Luksemburg
dengan kantor pusat di Karachi dan London. Satu dekade setelah pembukaan, BCCI
memiliki lebih dari 400 cabang di 78 negara dan aset lebih dari US $ 20 miliar,
menjadikannya bank swasta terbesar ketujuh di dunia. BCCI berada di bawah
pengawasan regulator keuangan dan badan intelijen pada 1980-an, karena
kekhawatiran bahwa itu tidak diatur dengan baik. Penyelidikan selanjutnya
mengungkapkan bahwa ia terlibat dalam pencucian uang besar-besaran dan
kejahatan keuangan lainnya, dan secara ilegal mendapatkan saham pengendali di
bank besar Amerika. BCCI menjadi fokus pertempuran regulasi besar-besaran pada
tahun 1991, dan, pada 5 Juli tahun itu, bea cukai dan regulator bank di tujuh
negara menggerebek dan mengunci catatan kantor-kantor cabangnya. Para
penyelidik di Amerika Serikat dan Inggris mengungkapkan bahwa BCCI telah
"dibentuk secara sengaja untuk menghindari tinjauan peraturan yang
tersentralisasi, dan beroperasi secara luas di yurisdiksi kerahasiaan bank.
Urusannya sangat kompleks. Petugasnya adalah bankir internasional yang canggih
yang tujuannya jelas adalah untuk menjaga mereka. rahasia urusan, untuk
melakukan penipuan dalam skala besar, dan untuk menghindari deteksi ".
Likuidator, Deloitte & Touche, mengajukan gugatan terhadap auditor bank,
Price Waterhouse dan Ernst & Young, yang diselesaikan dengan $ 175 juta pada
tahun 1998. Pada 2013, Deloitte & Touche mengklaim telah memulihkan sekitar
75% dari kehilangan uang kreditor
- Pengertian Pencucian Uang
adalah
suatu upaya perbuatan untuk menyembunyikan atau menyamarkan asal usul uang/dana
atau Harta Kekayaan hasil tindak pidana
melalui berbagai transaksi keuangan agar uang atau Harta Kekayaan tersebut
tampak seolah-olah berasal dari kegiatan yang sah/legal. Pada umumnya pelaku tindak pidana berusaha
menyembunyikan atau menyamarkan asal usul Harta Kekayaan yang merupakan hasil
dari tindak pidana dengan berbagai cara agar Harta Kekayaan hasil kejahatannya
sulit ditelusuri oleh aparat penegak hukum sehingga dengan leluasa memanfaatkan
Harta Kekayaan tersebut baik untuk kegiatan yang sah maupun tidak sah. Oleh
karena itu, tindak pidana Pencucian Uang tidak hanya mengancam stabilitas
dan integritas sistem perekonomian dan sistem keuangan, melainkan juga dapat
membahayakan sendi-sendi kehidupan bermasyarakat, berbangsa, dan bernegara
berdasarkan Pancasila dan Undang-Undang Dasar Negara Republik Indonesia Tahun
1945.
- Alur Kasus Bank Kredit dan Perdagangan Internasional (BCCI)
1.
Praktik Peminjaman
BCCI berpendapat bahwa pertumbuhannya
dipicu oleh semakin banyaknya deposito oleh negara-negara kaya minyak yang
memiliki saham di bank serta oleh negara-negara berkembang yang berdaulat.
Namun, klaim ini gagal mereda para regulator. Misalnya, Bank of England
memerintahkan BCCI untuk membatasi jaringan cabang di Inggris di 45 cabang. Ada
kekhawatiran khusus atas portofolio pinjaman BCCI, karena akarnya di
bidang-bidang di mana perbankan modern masih merupakan konsep asing. Sebagai contoh, sejumlah besar pelanggannya adalah Muslim
yang taat yang percaya membebankan bunga pinjaman - pilar utama perbankan
modern - adalah riba , atau riba. Di banyak negara dunia ketiga, kedudukan keuangan seseorang
tidak penting seperti hubungannya dengan bankirnya. Salah satu contoh yang sangat menonjol adalah keluarga Gokal,
keluarga terkemuka dari raja-raja pengiriman. Tiga
bersaudara Gokal, Abbas , Mustafa, dan
Murtaza, adalah pemilik Kelompok Teluk. Mereka
memiliki hubungan dengan Abedi sejak zamannya di United Bank. Abedi secara pribadi menangani pinjaman mereka, dengan
sedikit memperhatikan rincian seperti dokumen pinjaman atau kelayakan kredit.
Pada satu titik, pinjaman BCCI kepada perusahaan Gokal
setara dengan US $ 1,2 miliar, tiga kali lipat dari modal bank. Praktik
perbankan yang lama menetapkan bahwa bank tidak meminjamkan lebih dari 10% modalnya
kepada satu pelanggan.
2.
Pencucian Uang
Selain pelanggaran hukum pinjaman,
BCCI juga dituduh membuka rekening atau mencuci uang untuk tokoh-tokoh seperti Saddam Hussein , Manuel Noriega , Hussain Muhammad Ershad , dan Samuel Doe , dan untuk
organisasi kriminal seperti Kartel Medellin dan Abu Nidal. Polisi dan
pakar intelijen menjuluki BCCI sebagai "Bank Penjahat dan Penjahat
Internasional" karena kegemarannya melayani para pelanggan yang berurusan
dengan senjata, obat-obatan, dan uang panas.
3.
Investigasi Dimulai
Kehancuran BCCI dimulai pada tahun
1986, ketika sebuah operasi penyamaran Kepabeanan AS yang
dipimpin oleh Agen Khusus Robert Mazur menyusup ke divisi klien bank dan
mengungkap peran aktif mereka mengumpulkan simpanan dari penyelundup narkoba
dan pencuci uang. Operasi
penyamaran selama dua tahun ini berakhir pada tahun 1988 dengan pernikahan
palsu yang dihadiri oleh petugas BCCI dan pengedar narkoba dari seluruh dunia,
yang telah menjalin persahabatan pribadi dan hubungan kerja dengan agen rahasia
Mazur. Pada tahun 1988, bank tersebut terlibat sebagai pusat skema
pencucian uang utama. Setelah persidangan enam
bulan, BCCI, di bawah tekanan besar dari otoritas AS, mengaku bersalah pada
tahun 1990, tetapi hanya dengan alasan atasan yang diulang
. Sementara regulator federal tidak mengambil
tindakan, regulator Florida memaksa BCCI untuk keluar dari negara bagian. Pada
tahun 1990, Senator AS Orrin Hatch
menyampaikan pembelaan bank yang berapi-api dalam pidatonya di lantai Senat.
Dia dan ajudannya, Michael Pillsbury, terlibat dalam
upaya untuk melawan publisitas negatif yang mengelilingi bank, dan Hatch
meminta bank untuk menyetujui pinjaman $ 10 juta kepada seorang teman dekat,
Monzer Hourani.
4.
Laporan Badai Pasir
Pada Maret 1991, Bank of England meminta
Price Waterhouse untuk melakukan penyelidikan. Pada
24 Juni 1991, menggunakan nama kode "Badai Pasir" untuk BCCI, Price
Waterhouse menyerahkan laporan Badai Pasir yang menunjukkan bahwa BCCI telah terlibat dalam "penipuan
dan manipulasi yang meluas" yang menyulitkan, jika bukan tidak mungkin,
untuk merekonstruksi sejarah keuangan BCCI.
5.
Penutupan Paksa
Pada tanggal 5 Juli 1991, para
regulator membujuk sebuah pengadilan di Luksemburg untuk memerintahkan BCCI
dilikuidasi dengan alasan bahwa pengadilan itu bangkrut. Menurut perintah pengadilan, BCCI telah kehilangan lebih dari
seluruh modal dan cadangannya tahun sebelumnya. Pada
jam 1 siang waktu London hari itu (jam 8 pagi di New York City ),
regulator berbaris ke kantor BCCI dan menutupnya. Sekitar satu juta deposan segera terpengaruh oleh tindakan
ini. Pada tanggal 7 Juli 1991, Kantor Komisaris
Perbankan Hong Kong (cikal
bakal Otoritas Moneter Hong Kong ) memerintahkan BCCI untuk menutup bisnisnya di Hong Kong
dengan alasan bahwa BCCI memiliki pinjaman bermasalah dan Sheikh Abu Dhabi , pemegang
saham utama BCCI, menolak memberikan dana kepada BCCI Hong Kong. BCCI Hong Kong dilikuidasi pada 17 Juli 1991. Beberapa minggu setelah penyitaan, pada tanggal 29 Juli, Jaksa Distrik Manhattan Robert Morgenthau
mengumumkan bahwa grand jury Manhattan
telah mendakwa BCCI, Abedi dan Naqvi atas dua belas tuduhan penipuan, pencucian
uang, dan pencurian. Morgenthau, yang telah menyelidiki BCCI selama lebih dari dua tahun,
mengklaim yurisdiksi karena jutaan dolar yang dicuci oleh bank mengalir melalui
Manhattan. Pada 15 November, BCCI, Abedi dan Naqvi didakwa dengan
tuduhan federal bahwa mereka secara ilegal membeli kendali bank Amerika
lainnya, Independence Bank of Los Angeles ,
menggunakan pengusaha Saudi Ghaith Pharaon sebagai
pemilik boneka. Pada tahun 2002, Denis Robert dan Ernest
Backes, mantan perusahaan kliring keuangan Clearstream nomor tiga,
menemukan bahwa BCCI terus mempertahankan kegiatannya setelah penutupan
resminya, dengan microfich dari akun ilegal Clearstream
yang tidak dipublikasikan.
Sumber:
https://translate.google.com/translate?u=https://en.wikipedia.org/wiki/Bank_of_Credit_and_Commerce_International&hl=id&sl=en&tl=id&client=srp
https://en.wikipedia.org/wiki/Bank_of_Credit_and_Commerce_International#History
